bis zum Ende des DTA-Lastschriftverfahrens
SEPA Services für Firmenkunden
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EU-Parlament plant DTA durch SEPA zu ersetzen
Die sich dadurch ergebenden gravierenden Änderungen sind bis zum 1. Februar 2014 umzusetzen
Abgeschafft werden:
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Einzugsermächtigung
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Abbuchungsaufträge
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Sofortige Fälligkeit bei Vorlage der Lastschrift
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DTA-Format
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SWIFT-Kontoauszug
Eingeführt werden:
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Die Vorankündigung einer Lastschrift unter Angabe von Betrag und Fälligkeitstermin (Pre-Notification)
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Verwendung von Mandaten statt Einzugsermächtigungen
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Strenge Formvorschriften für die Mandate
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Unterschriftspflicht bei Mandaten
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Pflicht zur Dematerialisierung des Mandats
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Mitgabe der Mandatsinformationen mit jeder Lastschrift
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Anzeigen von Änderungen des Mandats unter Mitgabe der bisher gültigen Werte mit der Lastschrift, die auf die Änderung folgt
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Vorsortierte Einreichung bei der Bank aufgrund von Kriterien, wie Fälligkeitsdatum, Lastschriftart, Lastschrifttyp, Purpose Category usw. (Payment Information)
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Pflicht zur Einreichung der Zahlungsaufträge im ISO 20022-Standard (pain-Format)
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Vorlauffristen, die sicherstellen, dass die Lastschrift 2 bzw. 5 Tage vor der Einlösung bei der Bank des Debitors vorliegen
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Kontoauszug im ISO 20022-Standard (camt)
Der SEPA-Service vdb/SSC ist ideal für Ihre Kunden
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die mit ihrem Buchhaltungssystem / Vereinsprogramm DTA-Lastschriften erzeugen
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deren Buchungssystem / Vereinsprogramm nicht SEPA-fähig ist
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denen keine Rulebook-konforme Mandatsverwaltung zur Verfügung steht
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die heute Lastschriftbelege einreichen
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die heute manuell Lastschriften erfassen und dann elektronisch einreichen
Das vdb/SSC - Portal
Die Portallösung, die Sie Ihren Kunden anbieten, wird in unserem Rechenzentrum gehostet. Die Anwendung selber wird durch Mitarbeiter Ihres Hauses administriert. Sie legen neue Nutzer an und verteilen die entsprechende Zugangsberechtigung
Folgende Funktionen stehen zur Verfügung:
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Upload von DTA-Dateien
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Umwandlung der DTA-Datei in eine SEPA XML-Datei (pain)
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Download der konvertierten SEPA-Dateien
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Erzeugung von Mandaten
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Anlegen von Mandaten
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Ändern von Mandaten
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Verwaltung der zugehörigen Images
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Umfangreiche Konfigurationsmöglichkeiten
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Erfassung von Rücklastschriften
Weitere Funktionen sind in Planung, wie:
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Erfassung von SEPA-Lastschriften
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Erfassung von SEPA-Überweisungen
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Daueraufträge
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Konvertierung von DTAZV-Dateien in SEPA-SCT-Dateien
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Verwaltung der AZV-Meldungen
1. Manuelle Erfassung der Debitordaten
Das Potal unterstützt Ihren Kunden bei der Erstellung der Mandate
Die Angaben des Debitors, die bekannt sind, werden erfasst. Dabei erfolgen u.a. folgende Plausibilitätsprüfungen
Prüfung auf eine vorgegebene Struktur
Verhinderung der Doppelvergabe einer Mandats-ID
Prüfung auf gültige Struktur der eingegebenen E-Mailadresse
Prüfung auf Gültigkeit der IBAN
Prüfung des BICs gegen das SEPA-Directory der Bundesbank
Prüfung, ob die Bank die angegebene Lastschrift (CORE oder B2B) unterstützt
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Prüfung, ob die Kombination von BIC und IBAN korrekt sind
2. Erzeugung des personalisierten Mandatsformulars
Aus diesen Angaben wird eine PDF-Datei erzeugt. Diese kann ausgedruckt in Papierform oder als PDF-Datei an den Debitor weitergeleitet werden.
3. Ersterfassung eines Mandats
Das vom Debitor unterschriebene Mandat wird erfasst. Erfolgt die Erfassung aufgrund des im Portal erzeugten Mandatsformulars, so sind nur die vom Debitor zusätzlich ausgefüllten Felder nochmals zu erfassen.
4. Einpflegen von Änderungen
Änderungen des Mandats, z. B. die Änderung der Kontonummer werden in dem Portal erfasst. Das zugehörige Dokument kann gescannt und in das Portal geladen werden. In diesem Fall wird das Image des Dokuments mit der Änderung abgelegt.
5. Umwandeln von DTA-Lastschriftdateien nach SEPA-Lastschriftdateien
Die DTA-Lastschriftdatei wird in das Portal hinaufgeladen
Die einzelnen C-Sätze werden mit den Mandatsinformationen angereichert und entsprechend den Vorgaben der Rulebooks zu Sammlern (Payment Informations) zusammengefasst.
Die Payment Information, die zu einer Datei zusammengefasst werden sollen, werden markiert und die entsprechende pain-Datei wird erzeugt und zum Upload bereitgestellt.
6. Erfassen von Rücklastschriften
Rücklastschriften werden aufgrund der Kontoauszugsinformationen erfasst,
so dass bei dem nächsten Zahllauf entsprechende Zustandsänderungen des Mandats berücksichtigt werden können.
Das Profil ermöglicht eine flexible Anpassung an die Bedürfnisse des Kunden
Die Aufgabenstellung
Durch den Einsatz der Portallösung vdb/SSC soll es Ihren Kunden ermöglicht werden, ohne Änderungen in der Infrastruktur SEPA-konforme Lastschriften zu erzeugen.
Voraussetzung für den Einsatz der Portallösung ist, dass
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der Verwendungszweck Angaben enthält, die eine Zuordnung des C-Satzes zu einem Mandat ermöglicht (z. B. Kunden- oder Vertragsnummer)
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Der C-Satz bzw. der A-Satz Informationen über die Fälligkeit besitzt
Die Portallösung stellt alle benötigten SEPA-Funktionalitäten zur Verfügung
Es ergibt sich dann der folgende Ablauf: