van den Berg entwickelt innovative Lösungen im Zahlungsverkehr für Bankinstitutionen und Unternehmen. Durch unser Know-how und unsere langjährige Erfahrung haben wir viele Kunden und Partner aus der Finanz- und anderen Branchen gewonnen und uns als zuverlässiger Dienstleister auf dem Markt etabliert.

Unsere Schwerpunkte liegen in den Bereichen:

• Instant Payments
• Individual- und Massenzahlungen
• SEPA Card Clearing
• Schriftenlesung
• SWIFT Service Bureau / Service Bureau

In enger Zusammenarbeit mit unseren Kunden passt van den Berg seine Produkte an Ihre täglichen und spezifischen Geschäftsabläufe an und bietet einen Rundum-sorglos-Service an – von Installation bis hin zum Support.

Haben Sie Fragen zum Zahlungsverkehr? Nehmen Sie mit unseren Mitarbeitern Kontakt auf und wir finden eine optimale Lösung für Sie.

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Möchten Sie immer auf dem Laufenden bleiben und über aktuelle Veranstaltungen informiert sein? Dann melden Sie sich hier.

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Die Raiffeisenlandesbank, Raiffeisen International, BRED SA und die Unicredit AG Deutschland haben sich dem Service TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) angeschlossen, der Echtzeit-Zahlungen rund um die Uhr anbietet.

Inzwischen sind rund 800 Banken in ganz Europa über TIPS entweder als direkte Teilnehmer oder als indirekter (passiver) Teilnehmer miteinander verbunden.

_{Quelle: https://www.ecb.europa.eu/paym/intro/news/html/ecb.mipnews190226.en.html}

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Die BaFin hat sich im August 2018 eine Digitalisierungsstrategie gegeben, in der sie drei Grundfragen formuliert.

1. Handlungsfeld: "Aufsicht und Regulierung"

2. Handlungsfeld: "IT-Aufsicht und Sicherheit"

3. Handlungsfeld: "Tranformation der BaFin"

Das vollständige Dokument können Sie hier downloaden.

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In der letzten Zeit haben sich auch große Banken für den fundamentalen Schritt entschieden, die Abwicklung ihres Zahlungsverkehrs komplett auszulagern und nicht mehr selbst zu betreiben. Aber ist das überhaupt sinnvoll? Muss sich eine Bank beim Zahlungsverkehr zwischen beiden Lösungsansätzen entscheiden?

Christian Fink, Vorstand der van den Berg AG, berichtet in der Ausgabe 6 der gi Geldinstitute über die Veränderungen im Zahlungsverkehr mit Hinblick auf die Regulatorik, Geschwindigkeit und den zunehmenden Wettbewerb.

Den vollständigen Artikel können Sie hier downloaden.

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Am 30. November 2018 sind insgesamt 8 Banken über TIPS (Target Instant Payment Settlement) live gegangen und nehmen damit am Instant Payments Verfahren teil.
Zum aktuellen Zeitpunkt haben sich zwei deutsche Institute angeschlossen, die Berlin Hyp AG und die TeamBank AG, die beide Kunden von van den Berg sind.

Die vollständige Pressemitteilung steht Ihnen hier zum download zur Verfügung.

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van den Berg hat gemeinsam mit seinen beiden Pilotkunden die Tests erfolgreich abgeschlossen.

Die Testphase endet in dieser Woche.

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Künstliche Intelligenz ist ein dominanter Trend – insbesondere auch in der Finanzdienstleistungsbranche.
Gleichzeitig ist Künstliche Intelligenz oft unverstanden und ihr Einsatz birgt hohes
Fehlerpotenzial. Denn das bestehende Wissen ist häufig von Einzelfällen geprägt und
nicht in der Breite bekannt. Der Einsatz Künstlicher Intelligenz erfordert also deutlich mehr Wissen bei Experten und Entscheidern.

Über einen Zeitraum von sechs Monaten wurde auf Basis einer grundlegenden Wissensbasis
und einem gemeinsamen Verständnis von KI ein Modell entwickelt, mit dessen Anwendung
unabhängig vom eigentlichen Geschäftsprozess oder KI-Verfahren ein jeweils fokussierter
Projektverlauf sichergestellt wird.
Detaillierte Informationen zu dem Projekt können Sie dem Whitepaper entnehmen, das im Rahmen eines Konsortialprojektes des ibi research an der Universität Regensburg unter Mitwirkung der van den Berg AG erstellt wurde.

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Die van den Berg Service AG bietet zusammen mit ihrem Partner, der PPI AG, eine neue EBICS SaaS-Lösung auf Basis des marktführenden EBICS-Bankrechners TRAVIC-Corporate.

Nähere Informationen können Sie der Pressemitteilung entnehmen.

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Auch in diesem Jahr fand das van den Berg-Forum in Aachen statt.
Bereits am Vorabend konnten wir die Veranstaltung bei traumhaftem Wetter über den Dächern von Aachen in der Uptown Sky Lounge eröffnen.

Wir bedanken uns bei allen Referentinnen und Referenten für die informativen Vorträge rund um das Thema Zahlungsverkehr und bei rund 100 Besuchern für viele intensive Gespräche und Diskussionen.

Wir freuen uns bereits auf unsere Foren in 2019!

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Der EuGH hat per Urteil entschieden, dass ein Online-Sparkonto nicht unbedingt als Zahlungs­konto erachtet werden kann – und damit schon (meist) nicht die PSD1 angewendet werden kann. Für die PSD2 dürfte das dann auch gelten. [...]

Lesen Sie den vollständigen Artikel hier.

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van den Berg bietet den Banken ein standardisiertes Connectivity-Paket mit SWIFT als
Netzdienstleister (Network Service Provider – NSP) an, das auch Instituten mit geringerem Transaktionsvolumen eine TIPS-Anbindung wesentlich erleichtert. So können die Kunden abhängig von ihren spezifischen
Bedürfnissen und Anforderungen flexibel eine von drei verschiedenen Optionen des van den Berg
Instant Payment Gateway (IPG) wählen.

Der vollständige Pressebericht steht Ihnen in Deutsch und Englisch zur Verfügung.

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Die BaFin wird die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) zeitnah um ein Modul zu Kritischen Infrastrukturen im Finanz- und Versicherungswesen ergänzen, das sie derzeit in Abstimmung mit dem Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) erarbeitet.

Quelle: 

Website der BaFin

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Am 30. November 2018 geht TIPS live. TIPS (TARGET Instant Payment Settlement) ermöglicht Zahlungsdienstleistern, Geldtransfer in Echtzeit und rund um die Uhr anzubieten.

Eine Reihe von Zahlungsdienstleistern bereitet sich derzeit auf den Beitritt zu TIPS vor.

Alle Vorteile und weitere Informationen zu TIPS finden Sie hier.

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Wie wirken sich technologische Entwicklungen bei der Datenverarbeitung und -analyse auf die Finanzbranche aus? Welche Implikationen ergeben sich für Finanzstabilität, Markt- und Unternehmensaufsicht und den kollektiven Verbraucherschutz?

In einer Studie der BaFin „Big Data trifft auf künstliche Intelligenz“ wird das Zusammenwirken beider Phänomene (Big Data und Artificial Intelligence) im Finanzsystem untersucht.

Der Bericht steht Ihnen hier zum download bereit.

_{Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Pressemitteilung/2018/pm_180614_bdai_studie.html}

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Deutsche Bank und Norisbank nehmen ab dem 20. November 2018 am SEPA Instant Payment Verfahren teil.

Auch die Santander Bank hat sich dazu entschieden bereits ab dem 07.07.2018 Instant Payments zu unterstützen.

Die Liste aller Teilnehmer finden Sie hier.

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Das EPC (European Payments Council) hat Experten dazu eingeladen, an einer Ad-hoc-Multi-Stakeholder-Gruppe für mobil initiierte SEPA-Überweisungen beizutreten.

Wir haben uns erfolgreich beworben und freuen uns Teil dieser Arbeitsgruppe zu sein.

Weitere Informationen über die Inhalte finden Sie hier

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Den vollständigen Pressebericht können Sie hier downloaden.

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Die Europäische Zentralbank leitet ein öffentliches Konsultationsverfahren zu den Oversight-Erwartungen zur Cyber-Resilienz von Finanzmarktinfrastrukturen ein (Cyber resilience oversight expectations for financial market infrastructures) und bittet Finanzmarktinfrastrukturen (FMIs) sowie andere interessierte Parteien um Stellungnahme zu einem Entwurf der Cyber Resilience Oversight Expectations.

Die Konsultation endet am 5. Juni 2018 um 17:00 Uhr.

Alle Informationen finden Sie hier.

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Die Europäische Kommission schlug am 28. März 2018 vor, die Kosten grenzüberschreitender Zahlungen in Euro in der gesamten EU zu senken. Im Rahmen der geltenden Vorschriften macht es für die Menschen oder Unternehmen im Euroraum keinen Unterschied, ob sie Euro-Transaktionen in ihrem eigenen Land oder mit einem anderen Mitgliedstaat im Euroraum abwickeln.

Dies ist eine erhebliche Neuerung, da die Entgelte für eine einfache Überweisung in einigen Mitgliedstaaten außerhalb des Euro-Währungsgebiets astronomische Höhen erreichen können (bis zu 24 EUR für einen Transfer von 10 EUR). Die heute berechneten hohen Entgelte sind ein Hemmnis für den Binnenmarkt, da sie Barrieren für grenzüberschreitende Tätigkeiten von Haushalten, wie etwa den Erwerb von Waren oder Dienstleistungen in einem anderen Währungsgebiet, und für Unternehmen, vor allem KMU, errichten.

Außerdem schlug die Kommission vor, die Transparenz und den Wettbewerb von Währungsumrechnungsdiensten zu verbessern, wenn Verbraucher Waren oder Dienstleistungen in einer anderen Währung als ihrer Heimatwährung erwerben.

Quelle: https://ec.europa.eu/commission/index_de

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Eine dreimonatige öffentliche Konsultation des EPC (European Payment Council) zu möglichen Änderungen des Instant Credit Transfer Rulebook findet vom 13. März bis 10. Juni 2018 statt.

Feedback kann bis zum 10. Juni 2018 mit einer entsprechenden Antwortvorlage eingereicht werden.

Details zu den eingereichten Change Request, die Antwortvorlage, sowie weitere Informationen finden Sie hier.

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Das EPC (European Payments Council ) lädt Experten ein einer Ad-hoc-Multi-Stakeholder-Gruppe für mobil initiierte SEPA-Überweisungen beizutreten.

Diese Gruppe soll die MSCT IIGs (Mobile Initiated Credit Transfer Interoperability Implementation Guidelines) gemeinsam erstellen. Diese Leitlinie soll zu einer weiteren Integration des Zahlungsverkehrs im Europäischen digitalen Markt beitragen, wobei der Schwerpunkt auf dem Kundenerlebnis liegt. Die Arbeitsgruppe wird mit der Entwicklung dieser Leitlinie Anfang Mai 2018 beginnen und bis zum ersten Quartal 2019 ein Dokument für eine dreimonatige öffentliche Konsultation vorlegen.

Bewerbungen können bis zum 15. April eingereicht werden.

Weitere Informationen finden Sie hier.

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Auch in diesem Jahr fanden die van den Berg-Informationsforen in Berlin, Düsseldorf, München und Frankfurt statt.

Es wurde über aktuelle Themen wie z.B. Instant Payments, IT-gestützte Compliance sowie interessante Vorträge von der Bundesbank und SWIFT referiert.

Wir bedanken uns bei allen Teilnehmern und Referenten für einen interessanten und spannenden Austausch und freuen uns bereits auf die nächsten Veranstaltungen in 2019.

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Am 15.03.2018 fand eine Veranstaltung des IBF (International Bankers Forum) zum Thema „Instant Payments und die Digitalisierung des Deutschen Finanzwesens“ in der Deutschen Bundesbank in Frankfurt statt.

Carl-Ludwig Thiele, Vorstand der Bundesbank, sieht vor allem die Bankenbranche in der Pflicht neue Bezahlmöglichkeiten wie Instant Payments voranzutreiben.

Hier finden Sie die vollständige Rede von Herrn Thiele.

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Die Europäische Kommission veröffentlichte am 14. März 2018 die technischen Regulierungsstandards RTS zur starken Kundenauthentifizierung und sicheren Kommunikation im bargeldlosen Zahlungsverkehr.

Es gilt eine Übergangsfrist von 18 Monaten, so dass einige Regelungen erst zum 14. September 2019 angewendet werden müssen:

• Starke Kundenauthentifizierung nach PSD2 sowie
  
• Spezielle Verhaltenspflichten für Zahlungsauslösedienste, Kontoinformationsdiente und kontoführende Zahlungsdienstleiter

Die RTS dienen als ergänzende Regularien für die europäische Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 (Payment Service Directive 2), die am 13.01.2018 in Kraft getreten ist.

Hier können Sie die Delegierte Verordnung (EU) 2018/389 der Kommission downloaden

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Nach dem erfolgreichen Event „TIPSapp Challenge“ der Europäischen Zentralbank am 06.02.2018, hat sich nun auch die GS1 Germany dazu entschieden eine Veranstaltung zum Thema „Instant Payments Apps“ auszurichten.

Am 29.05.2018 bekommen die Teilnehmer im Knowledge Center der GS1 in Köln noch einmal die Gelegenheit ihren entwickelten Prototypen einer Bezahl App vorzustellen.

Auch wir werden wieder zusammen mit Netcetera teilnehmen.

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Gemeinsam mit dem Partner Netcetera hat van den Berg am 06. Februar 2018 auf der #TIPSapp Challenge – veranstaltet von der EZB – seine Instant Payments Lösungen für das Bezahlen am Point-of-Sale vorgestellt.

Das Ergebnis einer Befragung der mehr als 200 Anwesenden zeigt, dass die Kernanforderung von Instant Payments durch die vdB Lösungen erfüllt werden:

10% in terms of innovative features (customer engagement)
36% in terms of interoperability (convenience)
18% in terms of streamlined design
28% in terms of usability (functionality)
8% in terms of security features

Am Ausstellerstand konnten sich Interessenten Informationen über die vorgestellten Lösungen einholen. Ein Live-Demo veranschaulichte, wie einfach und schnell die Bezahlung mit Instant Payments ist.

Die Instant Payments Lösungen von van den Berg unterstützen sowohl Prozesse auf Käufer-Bank als auch auf Händler-Bank Seite.

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Die Deutsche Bundesbank befragt seit 2008 alle drei Jahre Bürgerinnen und Bürger nach ihren Einstellungen zu verschiedenen Zahlungsinstrumenten und hat nun die vierte Studie über die Verwendung von Bargeld und unbaren Zahlungsinstrumenten herausgegeben.
Bargeld ist weiterhin das beliebteste Zahlungsmittel, auch wenn Kartenzahlungen an Bedeutung gewinnen. Neuerungen wie kontaktlose Kartenzahlungen oder das Bezahlen mit dem Smartphone werden zunehmend wichtiger.

Die Studie können Sie hier downloaden.

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Am 28. Januar 2008 startete das SEPA-Verfahren (Single European Payments Area). Mit diesem Verfahren wurde der einheitliche Euro-Zahlungsverkehrsraum geschaffen.  Seit dem 1. August 2014 müssen Überweisungen und Lastschriften aufgrund gesetzlicher Vorgaben grundsätzlich nach dem SEPA-Verfahren durchgeführt werden.

Auch die van den Berg AG ermöglichte Ihren Kunden, darunter auch der TeamBank AG, von Anfang an am SEPA-Verfahren teilzunehmen.

Wir gratulieren zum 10-jährigen Jubiläum.

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Die van den Berg AG – ein namentlich gelisteter „frontrunner service provider“ für EBA CLEARING RT1 - hat gemeinsam mit einem Testpartner die geforderten technischen Testszenarien erfolgreich durchgeführt.

Banken und Kreditinstitute können unsere Lösungen nutzen, um an EBA CLEARING RT1 teilzunehmen.

Sobald die Lösung „TIPS“ von der Europäischen Zentralbank zur Verfügung steht, werden wir auch diesen Dienst zur Abwicklung von Instant Payments unterstützen.

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Zusammen mit Netcetera wird sich die van den Berg AG an dem Wettbewerb für Instant-Payment-Apps, der von der EZB ausgeschrieben wurde, beteiligen.

Die Lösung wird am 06. Februar in Frankfurt präsentiert.

Wir freuen uns auf einen interessanten und innovativen Tag als Teilnehmer der TIPSapp Challenge bei der Europäischen Zentralbank.

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Anlässlich der Eröffnungsrede zur Payment Conference der Finance Week am 15.11.2017 wurden von Herr Thiele, Mitglied des Vorstandes der Deutschen Bundesbank, auch Instant Payments thematisiert:

„Wenn diese Voraussetzungen erfüllt sind, können Smart Instant Payments Handel und Käufern einige Vorteile bringen. So kann lässt sich zum Beispiel der Bezahlvorgang beschleunigen, die Warteschlange an der Kasse verkürzen, und das Geld ist sofort für den Händler verfügbar. Konsumenten erhalten im Idealfall ein universelles Werkzeug, mit dem sie im Laden, Online und P2P bezahlen können. Durch die sofortige Ausführung der Zahlung, verbunden mit einer geeigneten Anzeige auf dem Mobiltelefon, erlangen Konsumenten wieder mehr Kontrolle darüber, über wie viel Geld sie noch verfügen können – vergleichbar mit dem Blick ins Portemonnaie. Das wäre wiederum sehr „smart“, weil die Ausgabenkontrolle einer der wesentlichen Vorteile des Bargeldes. ist“

Die Rede können Sie hier herunterladen.

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