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Dematerialisierung des Mandats

Bezüglich der Dematerialisierung des Mandats findet man in den Bedingungen für den Lastschrifteinzug die folgenden Vorgaben:
„4.6 Einreichung der SEPA-Basislastschrift

1) Das vom Zahler erteilte SEPA-Lastschriftmandat verbleibt beim Kunden als Zahlungsempfänger. Dieser übernimmt die Autorisierungsdaten und etwaige zusätzliche Angaben in den Datensatz zur Einziehung von SEPA-Basislastschriften. Der jeweilige Lastschriftbetrag und der Fälligkeitstag der Lastschriftzahlung werden vom Kunden angegeben.“

Quelle: Bedingungen für den Lastschrifteinzug der DKB Deutsche Kreditbank AG, Stand: 09. Juli 2012


Anmerkung: Kunde ist hier der Kreditor (als Kunde der Bank).

 

 

Für den Debitor gilt:
„2.3 Einzug der SEPA-Basis-Lastschrift auf Grundlage des SEPA-Lastschriftmandats durch den Zahlungsempfänger
(1) Das vom Kunden erteilte SEPA-Lastschriftmandat verbleibt beim Zahlungsempfänger. Dieser übernimmt die Autorisierungsdaten und setzt etwaige zusätzliche Angaben in den Datensatz zur Einziehung von SEPA-Basis-Lastschriften. Der jeweilige Lastschriftbetrag wird vom Zahlungsempfänger angegeben.“


Quelle: Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Basis-Lastschriftverfahren der DKB Deutsche Kreditbank AG, Stand: 09. Juli 2012


Anmerkung: Kunde ist hier der Debitor (als Kunde der Bank).

EPC-Regelwerk

4.6.1 Issuing of the Mandate (PR-01):

PT-01.03 – Dematerialisation/Archiving of Mandates:

Description: The Creditor dematerialises the paper Mandate. DS-02 describes the data to be dematerialised. The process of dematerialisation consists of the conversion of the written information on the paper Mandate into electronic data. It is strongly recommended that Creditors use proven techniques for this process, such as the double-keying of important information items, cross-checking between information items, etc.
….

 

4.7.3 DS-02 - The Dematerialised Mandate:

Description: This dataset contains all the mandatory attributes that must be registered in an electronic File to be kept by the Creditor, for the needs of the execution of the SEPA Direct Debit processes, like preparing the Collections according to DS-03 Attributes are mandatory unless otherwise indicated.

Attributes contained:

  • 01 The unique mandate reference
  • 14 The name of the Debtor
  • 09 The address of the Debtor (if present in DS-01)
  • 27 Debtor identification code (if present in DS-01)
  • 15 The name of the Debtor Reference Party, (if present in DS-01)
  • 37 The identification code of the Debtor Reference Party (if present in DS-01)
  • 07 The account number (IBAN) of the Debtor to be debited
  • 08 The identifier of the underlying contract (if present in DS-01)
  • 13 The BIC code of the Debtor Bank (if present in DS-01)
  • 02 The identifier of the Creditor
  • 03 The name of the Creditor
  • 38 The name of the Creditor Reference Party (if present in DS-01)
  • 39 The identification code of the Creditor Reference Party (if present in DS-01)
  • 05 The address of the Creditor
  • 25 The date of signing of the Mandate
  • 16 The placeholder for the electronic signature data (if applicable)
  • 21 The Transaction Type (only the values ‘one-off’ and ‘recurrent’ are allowed)
  • 24 The reason for amendment of the Mandate (mandatory for amendments)
  • 36 The signing date of the cancellation of the Mandate

 

Quelle: EPC016-06 Version 7.0 Approved SEPA CORE DIRECT DEBIT SCHEME RULEBOOK

 

Anmerkung: Die Anforderungen des EPC-Regelwerks an die Dematerialisierung durch den Kreditor werden nicht an den Kreditor weitergeleitet. Hier fehlen klare Vorgaben im DK-Regelwerk bezüglich der Mandatsverwaltung.