Zahlungsverkehr abwickeln - mit PPM by vdb

Payment Processing and Management

Effizient, modular und individualisierbar.

Die Payment Processing and Management (PPM) Lösung von vdb ist die zentrale für Empfang, Konvertierung, Validierung, Korrektur, Matching und Weitergabe aller Zahlungsverkehrsvorgänge. Sie ist das Bindeglied zwischen den verschiedenen Systemen und Beteiligten im Zahlungsverkehr und überzeugt durch hohe Konfigurierbarkeit, modularen Aufbau und maximale Effizienz. Überzeugt sind die Kunden von einfacher Eingabe, transparentem Workflow und vielen zusätzlichen Funktionen.

PPM by vdb ist seit Jahrzehnten bei vielen namenhaften Banken in Deutschland im Einsatz. Sie schätzen die flexible Anpassungsmöglichkeit und fast schon sprichwörtliche Verlässlichkeit der Payment Processing und Management Lösung.

PPM by vdb

Funktionen in der Übersicht

van den Berg bietet die Lösung sowohl als Software-as-a-Service (Saas) im vdb/Service Bureau Betrieb als auch im On-Premise-Modell – dann im Eigenbetrieb des jeweiligen Instituts – an.

  • Erstellung von Buchungen und Ausgleichsbuchungen
  • Verarbeitung von Inlands- und Auslandszahlungen in einem System
  • Abwicklung von Einzel- und Massenzahlungen auf einer Plattform
  • Konvertierung verschiedener Zahlungsformate
  • Standardisierte Bedienung und Benutzeroberfläche
  • Fachabteilungs- und Rollenkonzept
  • Multi-Client- und Multi-User-Fähigkeit
  • und vieles mehr…
PPM

Basisfunktionalitäten

Eingabe

Zur Eingabe von Zahlungen stehen folgende Möglichkeiten zur Verfügung:

  • Manuelle Erfassung
  • Beleghafte Einreichung: vdb/SL (Schriftenlesesystem)
  • Online Einreichung via EBICS
  • Import aus Buchungssystem

Import

Beim Import werden abhängig vom angelieferten Format folgende Prüfungen durchgeführt:

  • Formatprüfungen
  • Prüfzifferberechnung bei Kontonummer und IBAN
  • Prüfung von Bankleitzahl und BIC auf Existenz
  • Prüfung der gültigen Textschlüssel
  • Sperren

Bei negativer Prüfung kann in Abhängigkeit von der Konfiguration eine automatische Rückgabe erfolgen.

Abstimmung

Es erfolgt eine Abstimmung der Belege (Einzahlungs-/Auszahlungsbelege, Kontoauszüge der-Banken und Postscheckämter, Wechsel und Scheckkopierbücher) mit den Eintragungen auf den Konten.

Freigabe

Die Revisionsvorgaben der 4- bzw. 6-Augen-Kontrolle werden eingehalten. Alle Aktivitäten werden protokolliert und auf Einzeltransaktionsebene mit archiviert.

Optionale Disposition

Auftraggeberbuchungen, die einem bestimmten Kriterium entsprechen, können in diesem Workflowschritt aufgehalten werden. Solange die Auftraggeberbuchung nicht freigegeben wurde, werden die zugehörigen Empfängerbuchungen nicht weiterverarbeitet.

Clearing

Der Leitweg kann unter Berücksichtigung der folgenden Kriterien ermittelt werden:

  • Buchungssystem
  • Höhe des Betrages
  • Kontonummer bzw. IBAN des Zahlungsempfängers/Zahlungspflichtigen
  • Bankleitzahl bzw. BIC des Zahlungsempfängers/Zahlungspflichtigen
  • Kontonummer bzw. IBAN des Auftraggebers/Zahlungsempfängers
  • Bankleitzahl bzw. BIC des Auftraggebers/Zahlungsempfängers
  • Textschlüssel

Ausgabe

Ausgabeschnittstellen stehen zur Verfügung in Richtung:

  • Kunde
  • Corebanking-System
  • Clearing-System (Bundesbank und EBA)
  • Korrespondenzbanken
  • Archiv

Es werden folgende Formate unterstützt:

  • SEPA-Formate (pacs und pain)
  • DTAUS-Format
  • DTAZV-Format
  • Diverse „DTA-Dialekte“
  • SWIFT-Formate (MT103 und MT202 bzw. MT202 COV)
  • CSV-Format
  • Proprietäre Formate (POF, WINGS etc.)
  • BAPI

Sofern revisionstechnisch zugelassen, können einzelne Arbeitsschritte auch automatisiert durchgeführt werden.

Archiv

Im Zahlungsarchiv werden die verarbeiteten Zahlungsaufträge archiviert. Über eine Suchfunktion des Kurzzeitarchivs kann man in einem definierten Zeitraum die Zahlungsverkehrshistorie ansehen. Zur langfristigen Archivierung werden die Daten im Langzeitarchiv abgelegt.

PPM

Zusätzliche Funktionen

Embargo- und Vollständigkeitsprüfung

Aufgrund von vorgegebenen Kriterien (z.B. Empfänger- bzw. Senderland) können Prüfungen durchgeführt werden, wie z.B.:

  • Prüfung gegen EU-Embargonamensliste
  • Prüfung gegen US-Embargonamensliste
  • Prüfung gegen kundenspezifische Embargonamensliste
  • Prüfung aufgrund der Länderliste
  • Prüfung der Vollständigkeit der Auftraggeberdaten
  • Empfängerkontonummern-Abgleich

Bei einer Auffälligkeit wird ein entsprechender Workflow zur Verfügung gestellt, der sicherstellt, dass die Zahlungen erst nach Freigabe durch den Compliance-Mitarbeiter (ggf. unter Berücksichtigung des 4-Augen-Prinzips) freigegeben werden.

Sperrlisten

Es können Bankleitzahlen bzw. BICs von Banken hinterlegt werden, an die Zahlungen erst nach einer manuellen Freigabe weitergeleitet werden dürfen.

Dauerauftragsverwaltung

Für Zahlungen in den Formaten:

  • DTAUS
  • DTAZV

steht eine Dauerauftragsverwaltung zur Verfügung.

Tagesabschluss und Archiv

Im Rahmen des Tagesabschlusses werden die verarbeiteten Zahlungen in das Archiv überführt. Ausgehend von einer Transaktion werden alle revisionsrelevanten Informationen mit archiviert (Angaben welche Mitarbeiter diese Dateien verarbeitet haben, Angaben über Änderungen usw).

Neben den Angaben zu Einzeltransaktionen werden auch die Ein- und Ausgabedateien archiviert. Bei komplexen Zahlungsaufträgen (AZV) werden alle relevanten Zahlungsposten archiviert und sind recherchierbar.

Das Archiv bildet die Grundlage für umfangreiche Reports, wie beispielsweise die ZV-Statistik.

Zusätzliche ISE-Funktionalität

Im Rahmen der ISE-Verarbeitung besteht die Möglichkeit, ein Matching zwischen den Verrechnungssätzen (DTA) und den Images im Ein- und Ausgang durchzuführen.

Kundenspezifische Verarbeitung

Kundenspezifische Anforderungen, wie z.B. Verwendungszweckanalyse zur Ermittlung der Kontonummer und Hausbankverfahren (Gebührenkorrektur bei GAA-Verfügungen) können bereitgestellt werden.

Kartenzahlungen abwickeln - mit SCC by vdb

SEPA Card Clearing

Multipel validiert und maximal automatisiert

Als Erweiterung der Lösungen im Payment Process and Management bieten wir mit dem Sepa Card Clearing eine ausgereifte und effiziente Lösung zur Abwicklung von Kartenzahlungen an. Das SCC by vdb ersetzt seit 2015 das frühere DTA. Besonders die automatische fachliche und Schema-Validierung sowie sichere Umwandlungsalgorithmen überzeugen die Kunden.

SCC

Basisfunktionalitäten

Passiv

Entgegennahme der folgenden pacs-Dateien von der BBK (passive SCC-Pflicht):

  • pacs.003.002.04 (Kartenbelastungen)
  • pacs.007.002.04 (Reversals)
  • pacs.004.002.04 (Rückgaben)

Hierbei erfolgt eine 1:1 Weiterleitung mit

  • einer Schema-Validierung (File- und Group-Header, Interbankennachrichten, Container)
  • einer fachlichen Validierung für die clearingrelevanten Elemente, jedoch keine fachliche Validierung des Containers (Supplementary, Data-Field).
  • Umwandlung von BBk-Format in Equens-Format und umgekehrt (optional)
  • Erzeugung (manuell oder automatisch) von Rückgaben (pacs.004.002.04)

Händler

Verarbeitung von Händlereinreichungen für EC-Cash-Zahlungen im pain.008.002.04-Format und Konvertierung in das pacs.003.002.04-Format zur Weiterleitung an die BBk und das Core-Banking-System.

Es erfolgt ggf. eine Anpassung des Due-Date, das Interbank-Settlement-Date wird berechnet.

vdb/SCC-Händler-Reversals

Entgegennahme von Reversals im Format pain.007.002.04 und Konvertierung in das pacs.007.002.04-Format zur Weiterleitung an die BBK.

Statt des pain.007.002.04 nutzen die Netzbetreiber häufig die SEPA-Standardüberweisung pain.001.003.03. Die Verarbeitung dieser Datei ist durch die bereits bestehende Lizenz abgedeckt.

GAA

Verarbeitung von GAA-Verfügungen im pacs.003.002.04-Format zur Weiterleitung an die BBk und das Corebankingsystem

GAA-pain

Verarbeitung von GAA-Verfügungen im pain.008.002.04-Format mit folgenden Funktionen:

  • Konvertierung in das pacs.003.002.04-Format zur Weiterleitung an die BBk
  • Anpassung des Betrags auf Transaktionsebene
  • Bereitstellung der Gebührenertragsbuchungen im pacs.008.001.02-Format zur Weiterleitung an das Corebanking-System.
Ihr Ansprechpartner
Christoph Stawinoga

Christoph Stawinoga

Key Account Manager
Die Lösung für CSM-Anbindung - IPG by vdb

Instant Payments Gateway

So flexibel wie die Welt der Zahlungsmittel von heute. Und von morgen.

 

Allgemeine Informationen zu Instant Payments finden Sie in unserer Expertise.

Expertise

24/7/365 – das Instant Payments Gateway (IPG) von van den Berg ist eine sichere Bank – in Betrieb und Performance. IPG ist die Schnittstelle zum Clearing and Settlement Mechanism (CSM) und ein wichtiger Infrastruktur-Baustein in zahlreichen Payment-Lösungen in der digitalen Welt.

Wir bieten für unsere Kunden sowohl die sichere Anbindung an das seit November 2018 arbeitende Target Instant Payment Settlement (TIPS) als auch an die Alternative EBA-Clearing (RT1). Das IPG ist über den Network Service Provider (NSP) SWIFT und den Alliance Gateway Instant (AGI) technisch mit RT1 und TIPS verbunden. Optional kann die technische Anbindung an RT1 auch über EBICS erfolgen. Die Verbindung über EBICS erfordert zum einen eine EBICS-Infrastruktur, die für Instant Payments geeignet ist. Dies kann von van den Berg bereitgestellt werden.

Bereits im November 2018 wurden zwei Kunden von van den Berg an TIPS angeschlossen. Diese waren die ersten Banken in Deutschland die an TIPS angebunden wurden. Durch unser Know-how im Bereich Instant Payments wurden danach weitere Kunden an TIPS oder den alternativen Standard RT1 angeschlossen.

Unsere Kunden wählen dabei zwischen der im vdb-Rechenzentrum betriebenen Software-as-a-Service Lösung oder der in der Infrastruktur des Kunden integrierten On-Premise Lösung.  Bei dieser Variante muss der Kunde zusätzliche technische Komponenten, wie beispielsweise eine Standleitung, bereitstellen. Wird die Lösung an das vdb Service Bureau ausgelagert, werden die notwendigen technischen Komponenten von van den Berg bereitgestellt.

Ihr Ansprechpartner
Quoc Khanh Nguyen

Quoc Khanh Nguyen

Key Account Manager

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