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Vom Vertragspartner abweichende Kontoinhaber

Die Pflichtabgaben zum Mandat ergeben sich aus Bedingungen für den Lastschrifteinzug:

Angaben zum vom Vertragspartner abweichenden Kontoinhaber findet man nur im Anhang 3 zum DFÜ-Abkommen:

a) Der Debitor ist nicht mit dem Vertragspartner identisch

Quelle: Anlage 3 der Schnittstellenspezifikation für die Datenfernübertragung zwischen Kunde und Kreditinstitut gemäß DFÜ-Abkommen „Spezifikation der Datenformate“ , Deutsche Kreditwirtschaft, Version 2.6 vom 18.06.2012 gültig ab 17. November 2012

 

bzw.

Quelle: Anlage 3 der Schnittstellenspezifikation für die Datenfernübertragung zwischen Kunde und Kreditinstitut gemäß DFÜ-Abkommen „Spezifikation der Datenformate“ , Deutsche Kreditwirtschaft, Version 2.6 vom 18.06.2012 gültig ab 17. November 2012

 

EPC-Regelwerk

 

4.7.2 DS-01 - The Mandate:


The following attributes are to be contained within the Mandate:
Mandate attributes:

Additional attributes for information only:

• Name of the Debtor Reference Party (line 15)
• Identification code of the Debtor Reference Party line 16)

The attributes in the Mandate document must be completed, unless otherwise indicated:

• By the Debtor: 15 The name of the Debtor Reference party (optional)
• By the Debtor: 37 The identification code of the Debtor Reference Party (optional)

4.7.3 DS-02 - The Dematerialised Mandate:

Description: This dataset contains all the mandatory attributes that must be registered in an electronic File to be kept by the Creditor, for the needs of the execution of the SEPA Direct Debit processes, like preparing the Collections according to DS-03. Attributes are mandatory unless otherwise indicated.
Attributes contained

• 15 The name of the Debtor Reference Party, (if present in DS-01)
• 37 The identification code of the Debtor Reference Party (if present in DS-01)

4.7.4 DS-03 – Customer to Bank Collection:

Description: The Creditor must supply the following attributes. Attributes known by the Creditor Bank may be filled in by the Creditor Bank. This is a matter between the Creditor and the Creditor Bank. Attributes are mandatory unless otherwise indicated.
Attributes contained

• 15 The name of the Debtor Reference Party (if present in DS02)
• 37 The identification code of the Debtor Reference Party (if present in DS-02)

4.8 Business Requirements for Attributes:
4.8.16 AT-15 - The Name of the Debtor:

Description: See section 3.1
Information relating to a Debtor Reference Party is included only for the purpose of assisting the Debtor and/or Creditor in managing their payments and is not required to be provided to or by the Debtor Bank and/or Creditor Bank for the purpose of effecting the payment to which the information relates.

 

4.8.31 AT-37 – The identification code of the Debtor Reference Party:

Description: A code supplied by the Debtor and delivered to the Creditor as part of the completed Mandate. Information relating to a Debtor Reference Party is included only for the purpose of assisting the Debtor and/or Creditor in managing their payments and is not required to be provided to or by the Debtor Bank and/or Creditor Bank for the purpose of effecting the payment to which the information relates.

Quelle: EPC016-06 Version 7.0 Approved SEPA CORE DIRECT DEBIT SCHEME RULEBOOK


EU-Verordnung

 

Verordnung (EU) Nr. 260/2012:

ARTIKEL 5: Anforderungen an Überweisungen und Lastschriften

(3) Zahlungsdienstleister führen Lastschriften gemäß den folgenden Anforderungen, die den im nationalen Recht zur Umsetzung der Richtlinie 95/46/EG niedergelegten Verpflichtungen unterliegen, aus:

b) Der Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers muss dem Zahlungsdienstleister des Zahlers die unter Nummer 3 Buchstabe b des Anhangs genannten Datenelemente übermitteln.

ARTIKEL 5: Technische Anforderungen


b) Die in Artikel 5 Absatz 3 Buchstabe b genannten Datenelemente sind folgende:

iii) Name der Referenzpartei des Zahlers (falls bei dematerialisiertem Mandat vorhanden),
iv) Identifikationscode der Referenzpartei des Zahlers (falls bei dematerialisiertem Mandat vorhanden),
v) Name der Referenzpartei des Zahlungsempfängers (falls bei dematerialisiertem Mandat vorhanden),
vi) Identifikationscode der Referenzpartei des Zahlungsempfängers (falls bei dematerialisiertem Mandat vorhanden),

 

Anmerkung: Die Verpflichtung aus dem EPC-Regelwerk, den Namen und die ID des Vertragspartners anzugeben, wenn er nicht der Kontoinhaber ist, wird nicht durch das Regelwerk der DK an die deutschen SEPA-Teilnehmer weitergegeben. Hinzu kommt, dass die EU-Verordnung (EU) Nr. 260/2012 vorschreibt, dass diese Elemente im Interbankenzahlungsverkehr weitergegeben werden müssen, wenn sie Bestandteil des dematerialisierten Mandats sind. Das DK-Regelwerk legt aber nicht fest, welche Elemente zu dematerialisieren sind.

b) Der Kreditor ist nicht mit dem Vertragspartner identisch

Quelle: Anlage 3 der Schnittstellenspezifikation für die Datenfernübertragung zwischen Kunde und Kreditinstitut gemäß DFÜ-Abkommen „Spezifikation der Datenformate“ , Deutsche Kreditwirtschaft, Version 2.6 vom 18.06.2012 gültig ab 17. November 2012

EPC-Regelwerk

 

4.7.2 DS-01 - The Mandate


The following attributes are to be contained within the Mandate:
Mandate attributes:

Additional attributes for information only:

• Name of the Creditor Reference Party (line 17)
• Identification code of the Creditor Reference Party (line 18)

The attributes in the Mandate document must be completed, unless otherwise indicated:

• By the Creditor: 38 Name of the Creditor Reference Party (optional)
• By the Creditor: 39 Identification code of the Creditor Reference Party (optional)

4.7.3 DS-02 - The Dematerialised Mandate

Description: This dataset contains all the mandatory attributes that must be registered in an electronic File to be kept by the Creditor, for the needs of the execution of the SEPA Direct Debit processes, like preparing the Collections according to DS-03. Attributes are mandatory unless otherwise indicated.
Attributes contained

• 38 The name of the Creditor Reference Party (if present in DS-01)
• 39 The identification code of the Creditor Reference Party (if present in DS-01)

4.7.4 DS-03 – Customer to Bank Collection

Description: The Creditor must supply the following attributes. Attributes known by the Creditor Bank may be filled in by the Creditor Bank. This is a matter between the Creditor and the Creditor Bank. Attributes are mandatory unless otherwise indicated.
Attributes contained:

• 38 The name of the Creditor Reference Party (if present in DS-02)
• 39 The identification code of the Creditor Reference Party (if present in DS-02)

4.8 Business Requirements for Attributes
4.8.32 AT-38 – The name of the Creditor Reference Party
Description:
Information relating to a Creditor Reference Party is included only for the purpose of assisting the Debtor and/or Creditor in managing their payments and is not required to be provided to or by the Debtor Bank and/or Creditor Bank for the purpose of effecting the payment to which the information relates

4.8.33 AT-39 – The identification code of the Creditor Reference Party
Description:
Code supplied by the Creditor and delivered unaltered to the Debtor. Information relating to a Creditor Reference Party is included only for the purpose of assisting the Debtor and/or Creditor in managing their payments and is not required to be provided to or by the Debtor Bank and/or Creditor Bank for the purpose of effecting the payment to which the information relates.

Quelle: EPC016-06 Version 7.0 Approved SEPA CORE DIRECT DEBIT SCHEME RULEBOOK

 

Anmerkung: Die Verpflichtung aus dem EPC-Regelwerk, den Namen und die ID des Vertragspartners anzugeben, wenn er nicht der Kontoinhaber ist, wird nicht durch das Regelwerk der DK an die deutschen SEPA-Teilnehmer weitergegeben. Hinzu kommt, dass die EU-Verordnung (EU) Nr. 260/2012 vorschreibt, dass diese Elemente im Interbanken-zahlungsverkehr weitergegeben werden müssen, wenn sie Bestandteil des dematerialisierten Mandats sind. Das DK-Regelwerk legt aber nicht fest, welche Elemente zu dematerialisieren sind.